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Come aprire un conto corrente aziendale in Ungheria

Se desiderate aprire un conto bancario aziendale in Ungheria in questo articolo troverete preziose informazioni che dovete conoscere. Se volete aprire e gestire una società in Ungheria, è obbligatorio che la società abbia un conto bancario (separato da qualsiasi conto personale). La legge bancaria ha imposto nuove normative a partire dal 2021 alle banche ungheresi. Gli istituti bancari devono fornire al Registro Centrale per la Trasparenza informazioni specifiche sulle società dei loro clienti.

Da quando abbiamo iniziato nel 1995 la procedura è cambiata e dal 2021 le procedure di compliance sono diventate sempre più meticolose.

Di quali documenti hai bisogno per aprire un conto in banca

La banca Vi chiederà di fornire alcune informazioni e documenti sulla società:

  • Nome e sede dell’azienda.
  • Attività principale, campo di attività.
  • Atto di fondazione/statuto e atto costitutivo.
  • Esemplare di firma dei rappresentanti della società
  • Finalità dell’apertura del conto come finalità di investimento finanziario, finalità di attività commerciali o imprenditoriali o altro.
  • Provenienza dei fondi da accreditare sul conto: ​reddito d’impresa, risparmio da reddito d’impresa, ​reddito da partecipazioni, ​vendita immobili, ​reddito da utili di impresa posseduta o vendita d’azienda, ​prestito, ​dona.
  • Reddito netto annuo medio dell’azienda (milioni di fiorini).
  • Se la persona che agisce in nome della società detiene partecipazioni/diritti di proprietà o funzioni aziendali o incarichi in altre società.
  • Quali sono le transazioni pianificate elaborate tramite i tuoi conti: ​transazioni in contanti, ​bonifici nazionali, ​transazioni transfrontaliere, ​risparmi e investimenti, lettere di credito documentarie / garanzie bancarie.
  • Qual è la frequenza pianificata delle transazioni da eseguire tramite il conto.
  • La destinazione dei fondi, in quali paesi la società ha interessi commerciali.
  • Precedenti o altri rapporti bancari in Ungheria o in altri paesi.
  • Dichiarazione UBO.
  • Dichiarazione PEP.
  • Dichiarazione FATCA attiva o passiva.

Principali banche in Ungheria

L’Ungheria ha diversi istituti finanziari e creditizi, alcuni dei quali sono filiali di banche internazionali. Gli stranieri possono scegliere la banca più adatta in base alle loro esigenze e anche tenendo conto che nella maggior parte delle banche c’è personale che parla inglese.

Alcune delle banche più grandi e popolari in Ungheria sono:

  1. Banca CIB Zrt. (controllata del Gruppo Intesa Sanpaolo).
  2. OTP Bank Group Nyrt.
  3. Erste Bank Zrt.
  4. K&H Bank Zrt.
  5. MKB Bank Zrt..
  6. UniCredit Banca Ungheria Zrt.
  7. K&H Bank Zrt..
  8. Banca Raiffeisen Zrt.
  9. Takarékbank Zrt.
  10. Banca di Budapest Zrt.
  11. Sberbank Zrt.
  12. Banca ING Zrt.
  13. KDB Banca Europa Zrt.
  14. Bnp Paribas.
  15. Commerzbank Zrt.
  16. Banca di Cina Zrt.
  17. Magyar Cetelem Bank Zrt.
  18. Banca Sopron Burgenland Zrt.
  19. Duna Takarék Zrt.
  20. MagNet Bank Zrt.
  21. Granit Bank Zrt.
  22. Banca Polgari Zrt.

Fonte: BBJ LIBRO DELLE LISTE 2021

Conclusione

Dal 1995, in ITL Group, i nostri consulenti hanno assistito numerosi clienti nella costituzione delle loro società e nell’apertura dei loro conti correnti bancari. Per questo conosciamo, non solo la lingua, ma anche le procedure in atto.

Ci piace fornire il miglior servizio possibile per dare il via alla Vostra azienda in Ungheria. Se desiderate aprire un conto bancario aziendale per la Vostra azienda, seguiremo l’intero processo di conformità che prevede la risposta a diverse domande e l’invio di alcuni documenti (documenti di registrazione della società, passaporto, ecc.).

Contattate i nostri esperti per l’apertura dei vostri conti-bancari

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