La loi prescrit aux sociétés d’ouvrir au moins un compte bancaire en Hongrie (distinct de tout compte personnel). Vous trouverez dans cet article des informations utiles à vos démarches.
Depuis 2021, les banques hongroises sont soumises à des obligations accrues d’identification de leurs clients et elles vous demanderont de nombreux documents justificatifs à l’ouverture d’un compte bancaire.
Quels sont les documents nécessaires à l’ouverture d’un compte bancaire?
La banque vous demandera de fournir quelques informations et documents sur l’entreprise :
- Nom et siège social de l’entreprise.
- Activité principale, domaine d’activité.
- Statuts de la société et certificat d’enregistrement de la société au Tribunal de Commerce et des Sociétés.
- Spécimen de signature des représentants de l’entreprise.
- Objet de l’ouverture du compte : investissement financier, activité commerciale ou entrepreneuriale ou autre.
- Origine des fonds à créditer sur le compte : revenus de l’entreprise, épargne provenant des revenus de l’entreprise, revenus d’investissements, vente de biens, revenus provenant des bénéfices de la société détenue ou de la vente de la société, prêt, don.
- Chiffre d’affaires prévisionnel annualisé de l’entreprise.
- Si la personne agissant au nom de la société détient des participations/droits de propriété ou des fonctions ou postes dans d’autres sociétés.
- Quelles sont les transactions prévues traitées par vos comptes : opérations de caisse, virements domestiques, opérations transfrontalières, épargne et investissements, lettres de crédit documentaire / garanties bancaires.
- Quelle est la fréquence prévue des opérations à effectuer via le compte.
- La destination des fonds, dans quels pays l’entreprise a des intérêts commerciaux.
- Relations bancaires antérieures ou autres en Hongrie ou dans d’autres pays.
- Déclaration UBO (Ultimate Beneficial Owner ou Bénéficiaire réel ultime).
- Déclaration PEP (Politically Exposed Person ou personne politiquement exposée).
- Déclaration américaine FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) active ou passive.
Les principales banques en Hongrie
Parmi les banques enregistrées en Hongrie vous trouverez quelques succursales de banques internationales. Prenez connaissances de leurs conditions tarifaires et choisissez celle qui correspond à vos besoins, mais sachez que la maîtrise des langues étrangères par le personnel est parfois décevante.
Certaines des banques les plus importantes et les plus populaires en Hongrie sont :
- CIB Bank Zrt. (filiale du groupe Intesa Sanpaolo).
- OTP Bank Group Nyrt.
- Erste Bank Zrt.
- K&H Bank Zrt.
- MKB Bank Zrt..
- UniCredit Bank Hungary Zrt.
- K&H Bank Zrt..
- Raiffeisen Bank Zrt.
- Takarékbank Zrt.
- Budapest bank Zrt.
Source : BBJ BOOK OF LISTS 2021
Pourquoi choisir itl consluting ?
Depuis 1995, chez ITL Group, nos consultants ont assisté de nombreux entrepreneurs dans la création de leurs sociétés et l’ouverture de leurs comptes bancaires. C’est pourquoi nous sommes familiers, non seulement avec la langue, mais aussi avec les procédures en place.
Nous sommes guidés par l’idée de fournir le meilleur service possible afin de vous aider dans le lancement votre entreprise en Hongrie. Ainsi, si vous souhaitez ouvrir un compte bancaire commercial, nous pourrons suivre l’ensemble du processus de conformité qui implique de répondre à plusieurs questions et de soumettre quelques documents (documents d’enregistrement de l’entreprise, passeport, etc.).
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